Une version en français suit ci-dessous.

COMPLAINTS PROCESS AND INDEPENDENT DISPUTE RESOLUTION SERVICE (v. 2025.06.30)

What To Do if You Have a Complaint:

FILING A COMPLAINT WITH US
If you have a complaint about our services or a product, contact us at:

Ginsler Wealth Management Inc.
225A MacPherson Ave, Suite 200, Toronto, Ontario, M4V 1A1
Attention: Chief Compliance Officer
Tel: 416.635.7159 | Email: info@ginslerwealth.com

You may want to consider using a method other than email for sensitive information.

You can file a complaint with us by
whichever means is convenient for you. If you are a
resident of Quebec, you may also complete the form
from the Autorité des marchés financiers (AMF). You may want to consider using
a method other than email for sensitive information.

Tell us:
• what went wrong,
• when it happened, and
• what you expect (e.g., money back, an apology, account correction).

We will acknowledge your complaint
We will acknowledge your complaint in writing, as soon as possible, typically within 5 business days of receiving your complaint. We may ask you to provide clarification or more information to help us resolve your complaint.

Help us resolve your complaint sooner
• Make your complaint as soon as possible.
• Reply promptly if we ask you for more information.
• Keep copies of all relevant documents, such as letters, emails and notes of conversations with us.

We will provide our decision
We normally provide our decision in writing, within 90 days of receiving a complaint (or 60 days for residents of Quebec). It will include:
• a summary of the complaint,
• the results of our investigation,
• our decision to make an offer to resolve the complaint or deny it, and an explanation of our decision.

If our decision is delayed
If we cannot provide you with our decision within 90 days (or 60 days for residents of Quebec), we will:
• inform you of the delay,
• explain why our decision is delayed, and
• give you a new date for our decision.

If you are not satisfied with our decision
You may be eligible for the independent dispute resolution service offered by the Ombudsman for Banking Services and Investments (OBSI).

If you are a Quebec resident
You may consider the free mediation service offered by the Autorité des marchés financiers.

Assessment of the offer and resolution of the complaint 
If we present an offer, we give you time to assess and respond to it. We will give you enought time to seek the advice you need to make an informed decision. You can decide to accept or refuse the offer, or you can present a counteroffer.

Once we reach an agreement with you to resolve your complaint if you are a resident of Quebec, we will implement the terms of the offer within 30 days unless we agree upon a different time period with you, and it is in your interest to do so.

Simplified Process in Quebec for certain complaints
If you are a resident of Quebec, we may follow a simplified process for certain complaints.
• This process is for complaints that we can resolve to your satisfaction within 20 days.
• These complaints may be referred to a member of our client service team and handled verbally (e.g., in a phone call).

We consider a complaint resolved to your satisfaction when
• you accept our proposed solution to your complaint, or
• the explanations we provide to you are sufficient to resolve your complaint.

When a complaint isn’t resolved using the Simplified Process
If we cannot resolve your complaint to your satisfaction under this process, we will notify you in writing. Your complaint will continue to be processed, but in accordance with the steps in the complaint process described earlier. The time that we take trying to resolve your complaint under the simplified process does not impact our obligation to provide you with our written final response within the required time period. 

 A word about legal advice
You always have the right to go to a lawyer or seek other ways of resolving your dispute at any time. A lawyer can advise you of your options. There are time limits for taking legal action. Delays could limit your options and legal rights later on.

TAKING YOUR COMPLAINT TO THE AMF (QUEBEC)
If you are a resident of  Quebec, you can request that our complaint record be examined by the  AMF. The AMF will  examine the complaint record  and may, with the parties’ consent, act as conciliator or mediator regarding the complaint or designate a person to act as such. Applicable  Quebec securities laws provides that conciliation or mediation may not,  alone or in combination, continue for more than 60 days after the date of the first conciliation or mediation session  unless the parties consent. 

TAKING YOUR COMPLAINT TO OBSI
You may be eligible for OBSI’s free and independent dispute resolution service if: we do not provide our decision within 90 days after you made your complaint, or you are not satisfied with our decision.

OBSI’s service is available to clients of our firm. This does not restrict your ability to take a complaint to a dispute resolution service of your choosing at your own expense, or to bring an action in court. Keep in mind there are time limits for taking legal action.

Who can use OBSI
You have the right to use OBSI’s service if:
• your complaint relates to a trading or advising activity of our firm or by one of our representatives
• you brought your complaint to us within 6 years from the time that you first knew, or ought to have known, about the event that caused the complaint, and
• you file your complaint with OBSI according to its time limits below.

Time limits apply
• If we do not provide you with our decision within 90 days, you can take your complaint to OBSI any time after the 90- day period has ended.
• If you are not satisfied with our decision, you have up to 180 days after we provide you with our decision to take your complaint to OBSI.

FILING A COMPLAINT WITH OBSI

Contact OBSI
Email: ombudsman@obsi.ca
Telephone: 1-888-451-4519 or 416-287-2877 in Toronto

Information OBSI Needs to Help You
OBSI can help you best if you promptly provide all relevant information including: your name and contact information, our firm’s name and contact information, the names and contact information of any of our representatives who have been involved in your complaint, details of your complaint, and all relevant documents, including any correspondence and notes of discussions with us.

OBSI will investigate
OBSI works confidentially and in an informal manner. It is not like going to court, and you do not need a lawyer. During its investigation, OBSI may interview you and representatives of our firm. We are required to cooperate in OBSI’s investigations.

OBSI will provide its recommendations
Once OBSI has completed its investigation, it will provide its recommendations to you and us. OBSI’s recommendations are not binding on you or us.

OBSI can recommend compensation of up to $350,000. If your claim is higher, you will have to agree to that limit on any compensation you seek through OBSI. If you want to recover more than $350,000, you may want to consider another option, such as legal action, to resolve your complaint.

For more information about OBSI, visit www.obsi.ca

PROCESSUS DE TRAITEMENT DES PLAINTES ET SERVICE INDÉPENDANT DE RÉSOLUTION DES DIFFÉRENDS (v. 2025.06.30)

Que faire si vous avez une plainte:

DÉPOSER UNE PLAINTE AUPRÈS DE NOUS

Si vous avez une plainte concernant nos services ou nos produits, veuillez nous contacter à:

Ginsler Wealth Management Inc.
225A, avenue MacPherson, bureau 200, Toronto (Ontario), M4V 1A1
À l’attention du Chef de la conformité
Tél. : 416.635.7159 | Courriel : info@ginslerwealth.com

Pour les informations sensibles, nous vous conseillons d’utiliser un moyen autre que le courriel.

Vous pouvez déposer une plainte de la manière qui vous convient le mieux. Si vous résidez au Québec, vous pouvez également remplir le formulaire de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Expliquez-nous:

• ce qui s’est mal passé,
• quand cela s’est produit,
• ce que vous attendez (ex. : remboursement, excuses, correction de compte).

Accusé de réception de votre plainte

Nous accuserons réception de votre plainte par écrit, généralement dans les 5 jours ouvrables suivant sa réception. Nous pourrons vous demander des précisions ou des informations supplémentaires pour mieux comprendre et traiter votre plainte.

Accélérez le traitement de votre plainte

• Déposez votre plainte dès que possible.
• Répondez rapidement si nous vous demandons des informations complémentaires.
• Conservez des copies de tous les documents pertinents (lettres, courriels, notes de conversations).

Notre décision

Nous rendrons généralement notre décision par écrit dans un délai de 90 jours (ou 60 jours pour les résidents du Québec), incluant :

• un résumé de la plainte,
• les résultats de notre enquête,
• notre décision accompagnée d’une explication.

En cas de délai

Si nous ne pouvons pas rendre notre décision dans les délais indiqués, nous vous informerons des raisons du retard et vous donnerons une nouvelle échéance.

Si vous n’êtes pas satisfait

Vous pourriez être admissible au service indépendant de résolution des différends offert par l’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI).

Pour les résidents du Québec

Vous pouvez recourir au service gratuit de médiation de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Évaluation et résolution de la plainte

Si nous faisons une offre de règlement, nous vous laisserons le temps nécessaire pour l’évaluer et obtenir des conseils avant de prendre une décision.

En cas d’accord, si vous résidez au Québec, nous appliquerons les modalités dans les 30 jours (sauf entente différente).

Processus simplifié au Québec

Certaines plaintes simples peuvent être traitées en 20 jours. Elles peuvent être traitées verbalement (ex. : appel téléphonique).

Nous considérons qu’une plainte est résolue lorsque :

• vous acceptez notre solution, ou
• nos explications répondent à votre insatisfaction.

Si la plainte n’est pas résolue dans le cadre du processus simplifié

Nous vous en informerons par écrit et poursuivrons le traitement selon le processus complet. Le délai du processus simplifié ne réduit pas le délai global pour vous remettre une réponse écrite finale.

Conseil juridique

Vous pouvez consulter un avocat à tout moment. Sachez que des délais légaux s’appliquent.

PORTER VOTRE PLAINTE À L’AMF (QUÉBEC)

Les résidents du Québec peuvent demander à l’AMF d’examiner leur dossier. L’AMF peut agir comme conciliateur ou médiateur (maximum 60 jours sauf consentement des parties).

PORTER VOTRE PLAINTE À L’OSBI

Vous pouvez recourir à l’OSBI si:

• nous ne rendons pas notre décision dans les 90 jours, ou
• vous n’êtes pas satisfait de notre décision.

Ce service est gratuit et indépendant. Vous pouvez aussi entreprendre d’autres recours, y compris des poursuites judiciaires (des délais s’appliquent).

Qui peut utiliser l’OSBI

Vous pouvez utiliser l’OSBI si:

• votre plainte concerne nos activités de conseil ou de courtage,
• vous avez déposé votre plainte dans les 6 ans suivant l’événement, et
• vous respectez les délais suivants.

Délais de dépôt à l’OSBI

• Si nous ne répondons pas dans les 90 jours, vous pouvez contacter l’OSBI après ce délai.
• Si vous n’êtes pas satisfait de notre décision, vous avez jusqu’à 180 jours pour porter plainte à l’OSBI.

Contacter l’OSBI

Courriel : ombudsman@obsi.ca
Téléphone : 1-888-451-4519 ou 416-287-2877 à Toronto
Site web : www.obsi.ca

Informations à fournir à l’OSBI

Fournissez rapidement votre nom, vos coordonnées, notre nom et ceux des représentants concernés, ainsi que les détails et les documents liés à votre plainte.

Enquête de l’OSBI

L’OSBI enquête de façon confidentielle et informelle. Ce n’est pas un tribunal et vous n’avez pas besoin d’avocat. Nous sommes tenus de coopérer.

Recommandations de l’OSBI

L’OSBI formulera des recommandations non contraignantes. Il peut recommander une compensation maximale de 350 000 $. Pour un montant supérieur, vous devrez envisager un autre recours, tel qu’une poursuite judiciaire.